投資の時間

サラリーマンを卒業した不動産鑑定士がクラウドファンディングに投資してみる(予算3000万円)

SAMURAI(サムライ)の特徴と実績は?メリット・デメリット・感想まとめ


f:id:investment-totty:20190408175814j:plain

 

こんにちわ、トッティです。

 

第1種金融商品取引業の免許を取得している証券会社が運用するソーシャルレンディングSAMURAI(サムライ)

 

金融庁の匿名化解除後の迅速な対応や、保証会社との連携を発表するなど、SAMURAIは今ホットなソーシャルレンディング業者です。

 

今回の記事では「SAMURAIで投資しようか迷ってる」という方に向けて、SAMURAIを解説してみたいと思います。

 

\事前にサクッと無料登録!/

 f:id:investment-totty:20190227211445p:plain

  

 

SAMURAIのサービス開始の経緯

 

SAMURAIは2015年5月から2017年12月までは「スマートエクイティ」としてクラウドファンディングサービスを行っていました。

  

このスマートエクイティは相当期間は新規案件の募集を停止してましたが、その後、SAMURAI&J PARTNERS株式会社(JASDAQ上場)に買収されて100%子会社となりました。

 

この買収を契機として、2017年12月からサービス名を「SAMURAI」に名称変更して新スタートをきり、現在に至ります。

     

親会社の業績は?

 

SAMURAIは証券会社が運用し、JASDAQ上場企業の100%子会社です。

 

SAMURAI証券の親会社であるSAMURAI&J PARTNERS株式会社(投資銀行業&IT業)の業績は、現時点であまりかんばしくありません

 

SAMURAI&J PARTNERSの直近1件間の株価推移は以下のとおりです。2018年6月頃に株価暴騰後に暴落。以降は下落傾向が続いています。

 

f:id:investment-totty:20190408172318j:plain

 

SAMURAI&J PARTNERSの連結決算は赤字ですが、その理由は投資銀行事業の先行費用によるもので、クラウドファンディング事業は、2017年12月にSAMURAIをスタートさせてからデフォルトはなく、順調に登録者数を伸ばしています。

 

また、万が一、親会社が法的整理、破産、倒産となったとしても、法的に匿名組合出資者に直接の影響はありません(分別管理されているため)。

 

投資家がSAMURAI証券へ預けた資金は、影響を受けずに返済されますので安心です。

 

関連記事

SAMURAIの親会社が倒産したらどうなるの?

  

SAMURAIの実績・募集ファンドの種類は?

 

2017年12月の新体制となってからは、SAMURAIでは遅延や元本毀損等は発生していません

 

SAMURAIの募集ファンドの特徴は、

 

  • 民泊など、他にはない多様な案件
  • 運用期間は2カ月から
  • 募集金額は数千万円の小口案件が多い
  • 1万円から投資が可能
  • 債務保証付きファンドのリリース
  • 貸付先の実名を公開

 

というラインナップです。

 

SAMURAIでは、2019年3月から貸付先の実名が公開されるようになったよ!

 

証券会社が運用するため、一般的なソーシャルレンディングでよく見られる匿名組合による「匿名組合型」のほか「社債型」の案件も募集していますし、保証会社の保証付ファンドもあります。

 

おぉ、社債型や保証付きファンドもあるんだ。

   

匿名化解除後のSAMURAIの対応

 

2019年3月18日の金融庁の貸付先匿名化廃止を受け、その翌日には開示方針を公表したのがSAMURAIした。

  

公表された開示方針も「匿名化解除の契約書面サンプル」付きで、

 

「契約書のこの部分に貸付先や担保物件を記入して公表しますよ!」

 

という詳細なもの。ここまで詳細な開示方針を公表した業者は、ソシャレン全業者の中でもSAMURAI以外はありません。

 

また、同じく証券会社が運用するクラウドバンクは「貸付先の同意が得られたら公表するよ」という、やや消極的な対応にとどまる中、SAMURAIは、

 

「実名案件のみ募集します!」

 

 f:id:investment-totty:20190326012455j:plain

 

と力強く言い切りました。いい意味で吹っ切れてます。

  

実名化に対するSAMURAIの対応

 

  • 金融庁発表の翌日に匿名化解除方針を公表
  • 貸付先、担保物件など詳細な開示
  • 募集案件は実名化のみに限定
  • 匿名化解除について社長や取締役から熱いメッセージ
  • 貸付案件の審査、モニタリング方針を公表

 

上記のSAMURAIの対応は業界トップクラスであり、十分評価に値すると思います。

 

その後、SAMURAIはさっそく実名化案件の第1弾「SAF太陽光発電ローンファンド2号」を募集して、募集金額1,000万円と小口だったこともありますが募集開始後2時間で満額成立させてます。

 

匿名化解除の対応に各業者が手間取っていた中、サムライは迅速な対応で投資家のハートをつかみました。

  

やるな~SAMURAI。勝負所だと分かって攻めてます!

 

今後も投資家に寄り添った対応を率先して行い、実名化のトップランナーとして業界を牽引していって欲しいと思います。

 

 SAMURAIをのぞいてみる

 

保証会社との連携で保証付ファンドをリリース

 

2019年3月末、SAMURAI証券の親会社である「SAMURAI&J PARTNERS」が「Jトラストグループ」との業務提携を発表しました。

 

これにより、SAMURAIでは日本保証の債務保証付きのファンドが開始されています。

 

大手保証会社の保証が付くことで、ファンドの安全性・信頼性が格段に向上。

 

LCレンディングやFundsのような”直接の親会社による連帯保証”ではなく、SAMURAIには”第3者の保証付き”ファンドがある点でも、実質的に親会社問題を完全にクリア。

 

SAMURAIのこちらのファンド、「不動産担保」に「債務保証」がつくということで、ソーシャルレンディングの全ファンドの中で、トップレベルに固い案件だと思います。

 

保証してくれる内容はというと、

 

  • 「元金」
  • 「未収利息」
  • 「遅延損害金」
  • 「弁済手数料」
  • 「その他一切の債務」

 

上記の合計額という「最大限の保証」が付いてます。これ以上に何を望むことがありましょうか・・・

 

【SAMURAI保証付ファンド】第2弾リリース迫る!これは投資しておきたい!

 

投資家に不利な条件で債権を売却しない

 

SAMURAIでは、万が一デフォルトし、債権を売却することになってしまった場合、投資家の金額ベースでの過半数の同意が必要としています。

 

勝手に格安で債権譲渡する業者がたくさんあったよね....。

 

SAMURAIでは自主規制でこのような投資家保護のための施策を行っています。

 

結論:SAMURAIは貴重な業者

 

ソーシャルレンディングでは不祥事が続くため、個人的に新規業者への投資は控えるつもりでした。

 

ただ、匿名化解除後のSAMURAIの対応や保証会社との連携など、最近のSAMURAIは「投資家がやって欲しいこと」を積極的にやってくれるんですよね。

 

澤田社長のフットワークも軽いので、トップの考え方もよくわかるし。

  

SAMURAIは、

 

  • 厳しい規準をクリアした第1種金融商品取引業者の証券会社
  • 期失や元本毀損がない
  • 社債型や短期償還型ファンドが多い
  • 貸付先が実名化されている
  • 保証会社の債務保証付きファンドが登場

 

いう点で貴重な業者です。

  

SAMURAI人気も上昇中で、募集開始から短時間で満額成立することが多くなりました。

 

SAMURAIの今後に期待

 

ソーシャルレンディング業界に先駆けて、貸付先を実名で募集するSAMURAI。

 

SAMURAIは本当にいいニュースが続きます。

  

現在SAMURAIでは、クラウドファンディング事業の業績拡大のための信頼構築期。その中で、保証付きファンドは投資家にとっては”お宝案件”だと思います。

 

トッティは2019年2月にSAMURAIで口座開設し、2ファンドに投資している状況ですが、今後は保証付ファンドを中心に、SAMURAIへの配分額を増やしていく方針です。

  

投資は油断大敵ですが、トッティのような「石橋叩きの投資家」には最適なSAMURAIの保証付きファンド。これは完璧じゃないですか・・・

 

\6月30日まで令和キャンペーン実施中!/

f:id:investment-totty:20190418131553j:plain

     

関連記事

SAMURAI(サムライ)で投資する3つの理由 - 投資の時間

【保証付きファンド始動!】ソーシャルレンディングはSAMURAIでいいじゃないか - 投資の時間

 


 

【クラウドファンディング業者ピックアップ】

全て貸付先・不動産が見える業者でデフォルトは発生していません。 

SAMURAI

f:id:investment-totty:20190227211445p:plain

 SAMURAI(サムライ)の特徴と実績は?メリット・デメリット・感想まとめ - 投資の時間

CREAL

CREAL

 【不動産鑑定士が解説】CREAL(クリアル)の評判・メリット・デメリットまとめ - 投資の時間

FANTAS funding

FANTAS funding

 【不動産鑑定士が解説】FANTAS funding(ファンタスファンディング)の評判・メリット・デメリットまとめ - 投資の時間

Funds

Funds

荒波にもまれ変貌を遂げるか?話題独占のFunds(ファンズ)を徹底分析 - 投資の時間

クラウドバンク

【ソーシャルレンディングの実名化の流れは止められない】クラウドバンク実名化対応 - 投資の時間

    


  

クラウドファンディング投資額集計

業者 投資額 累計分配金
SBISL 3,500,000円 66,593円
オーナーズブック 3,450,000円 36,926円
マネオ(109万円期失) 2,080,000円 241,137円
クラウドバンク 2,020,000円 237,327円
CREAL 1,000,000円 8,505円
LCレンディング 300,000円 8,484円
Funds 300,000円 0円
FANTAS funding 300,000円 0円
クラウドクレジット 200,000円 16,846円
SAMURAI 200,000円 0円
合計 13,350,000円 615,818円

    


 

\クリックありがとうございます!/

にほんブログ村 株ブログ ソーシャルレンディングへ

ブログ村