投資の時間

サラリーマンを卒業した不動産鑑定士がクラウドファンディングに投資してみる(予算3000万円)

【成績公開!】つみたてNISA延長へ

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こんにちわ、トッティです。

  

みなさんは「つみたてNISA」(少額投資非課税制度)をやってますか?

 

つみたてNISAは、2014年にスタートしたNISAの「つみたて」版で、2018年からはじまりました。

 

特徴はご存じのとおり、運用によって生まれた利益にかかる税金(20.315%)が非課税になるという、いわば節税制度です。

 

その運用期間が延長されることになりました。

 

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これまでのつみたてNISA

 

これまでのつみたてNISAでは、投資できる金額の上限(非課税枠)が決められていて、

 

  • 個人で年間40万円まで
  • 運用期間は最大20年

 

でした。

 

例えば、2018年から資産運用を開始した場合、2038年まで運用でき、毎年40万円ずつ積み立てると投資額は800万円になりますね。

 

この元本800万円に対する果実(運用益)が非課税になりました。

  

NISAの積立期間が延長

 

その、つみたてNISAの積立期間が延長され、

 

  • 旧制度:2037年末まで非課税
  • 新制度:いつから始めても20年間非課税

 

となり、これで今から始めても最大800万円投資できるようになりました。

 

投資規制の緩和は政府に積極的に進めてもらいたい!

 

物議をかもした老後2000万円問題もありましたが、「貯蓄から投資へ」という流れの中、つみたてNISAは「少額から始められ、いつでも引き出しできる」ので、初心者に投資のすそ野を広げる狙いがありました。

 

僕も株初心者なので、しっかり節税目的のために利用してます。制度が始まった2018年1月につみたてNISAに申請し、2月末から買い付けを始めました。

 

節税効果を考えると、個人的にはまずはやっておいた方がいいと思います。

 

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ただ、注意点としては、長期運用なので信託報酬(手数料)が安いインデックスファンドを中心に選ぶことですね。

 

僕の例ばかりで恐縮ですが、手数料0.1~0.2%のインデックスファンドを中心として、手数料1%のアクティブファンドも少額織り交ぜててます。

 

トッティのつみたてNISA成績

 

僕のつみたてNISAの成績はこちらです、ドドン!

 

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約1年9カ月の運用で約2.8万円の含み益!しかも非課税!

 

いやー。なかなかの成績ではないでしょうか?(自画自賛)

 

20年間は続けるつもりなので、あと18年。最後は元本800万円がどうなってるのか...楽しみに放置プレーを続けたいと思います。

  

つみたてNISAまとめ

 

  • 運用益が非課税になる
  • 年間40万円が投資上限
  • いつ始めても20年間投資できる
  • 手数料が安いファンドを選ぶこと

  

つみたてNISAよりややリスクをとった資産運用はこちら(↓)

 

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【クラウドファンディング投資額集計】 

業者 投資額 累計分配金(税引前)
OwnersBook 2,300,000円 103,708円
SBISL  1,960,000円 162,753円
maneo(109万円期失) 1,890,000円 273,739円
クラウドバンク 1,230,000円 279,121円
CREAL 1,210,000円 26,023円
 FANTAS funding 750,000円 8,656円
SAMURAI 600,000円 4,268円
Funds  503,192円 6,427円
クラウドクレジット 200,000円 16,846円
Pocket Funding 150,000円 1,330円
COOL 30,000円

111円

LCレンディング 0円 18,831円
合計 10,823,192円 901,813円

 


  

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