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サラリーマンを卒業した不動産鑑定士がクラウドファンディングに投資してみる(予算3000万円)

SAMURAI(サムライ)で投資する3つの理由


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こんにちわ、トッティです。

 

いよいよ本日12時からSAMURAI「不動産担保に債務保証が付いたファンド」がスタートしますね。→追記:募集開始時間は夕方に変更されました。

 

今回の記事では、個人的なバイアスがかからないように留意しながら、「SAMURAIで投資する3つの理由」をまとめました。

 

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SAMURAIで投資する理由

 

SAMURAIで投資する理由は3つです。

 

  • 理由①:貸付先や担保物件が明確
  • 理由②:保証会社の債務保証付ファンド
  • 理由③:トップ(澤田社長)の考え方が見える

 

各々、順番に説明していきますね。

 

理由①:貸付先や担保物件が明確

 

2019年3月18日の金融庁の貸付先匿名化廃止を受け、その翌日には貸付先の開示方針を公表したのがSAMURAIした。

 

その後のSAMURAIの貸付先開示の対応は次のとおりです。

 

  • 金融庁発表の翌日に匿名化解除方針を公表
  • 貸付先、担保物件など詳細な開示サンプルを提示
  • 募集案件は実名化のみに限定する
  • 社長や取締役から定期的な対応内容のメッセージ
  • 貸付案件の審査、モニタリング方針を公表

 

貸付先廃止後、短期間にここまでの対応を示したソーシャルレンディング業者は、SAMURAIのほかありません。

 

理由②:保証会社の債務保証付ファンド

 

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2019年3月末、SAMURAI証券の親会社であるSAMURAI&J PARTNERSがJトラストグループとの業務提携を発表しました。

 

今後SAMURAIでは、Jトラスト、日本保証(Jトラストグループ会社)の保証会社の債務保証付きのファンドがスタートします。

 

これは「不動産担保について大手保証会社の債務保証が付いたファンド」を意味し、利回りは高くないかもしれませんが、ファンドの信頼性・安全性が格段に高まります。

 

保証付きファンドの第1号は、2019年5月10日夕方にリリース。

 

詳細は募集内容を見ての判断ですが、僕は今のところ債務保証付きファンドには投資するつもりです。

  

理由③:トップ(澤田社長)の考え方が見える

 

SAMURAI証券の澤田社長から、投資家に対し定期的にメッセージが届きます。

 

2019年5月9日に届いたメッセージの一部を抜粋してみますね。

 

貸付先の情報にしろ、弊社内のプロセスや弊社の考え方など、開示できるものは出来る限りすべて開示していこうと考えております。それ自体が、弊社の案件に投資して頂く投資家の皆様の安心に繋がると考えるからです。

社内でも、業界で一番自分たち業者にとって厳しい業者(投資家にとって一番フレンドリーな業者)になろうという意気込みでやっています。

 

~略~

 

弊社では、下記の通り簿価から20%超棄損した価格でのサービサー等への貸金債権の譲渡は匿名出資者の意向を確認するような自主規制ルールを策定しております。

 

~略~

 

デフォルトが起きた際の弊社の動き(回収のための行動、投資家の皆様へのレポート等々)を見て頂きたいと思います。
弊社としては、投資家の皆様に「SAMURAIは信頼できるな」と感じて頂けるような行動をしていきたいと思っています。

 

メッセージは”熱い”部分に注目しがちですが、”トップの考え方””具体的な対応内容”も織り込まれており、投資家を納得させるものになっています。

 

確かに親会社の業績は低迷しているという意見もある

 

SAMURAIを運営するSAMURAI証券の親会社SAMURAI&J PARTNERS(投資銀行業&IT業)の連結決算は赤字です(理由は投資銀行事業の先行費用によるもの)。

 

不安視する意見もありますが、クラウドファンディング事業は2017年12月にSAMURAIをスタートさせてからデフォルトはなく、順調に登録者数を伸ばしています。

 

クラウドファンディング事業のSAMURAIは業績拡大のための信頼構築期で、保証付きファンドは投資家にとっては”おいしい”時期にあります。

 

僕自身は2019年2月にSAMURAIで口座開設し、1ファンドに投資している状況ですが、今後は信頼性の担保された債務保証付きファンドを中心に、SAMURAIへの配分額を徐々に増やしていく方針です。

 

もちろん投資は自分で考えるものですし、投資にリスクがあるのは大前提ですが、もし「SAMURAIで投資してみるか」と思われたら、まずは保証付き案件から少額で試してみて欲しいと思います。

 

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クラウドファンディング投資額集計

業者 投資額 累計分配金
SBISL 3,500,000円 66,593円
オーナーズブック 3,450,000円 36,926円
マネオ(109万円期失) 2,080,000円 241,137円
クラウドバンク 2,020,000円 237,327円
CREAL 1,000,000円 8,505円
LCレンディング 300,000円 8,484円
Funds 300,000円 0円
FANTAS funding 300,000円 0円
クラウドクレジット 200,000円 16,846円
SAMURAI 50,000円 0円
合計 13,200,000円 615,818円

    


 

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