投資の時間

サラリーマンを卒業した不動産鑑定士がクラウドファンディングに投資してみる(予算3000万円)

【朗報】オーナーズブック敗者復活戦


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こんにちわ!生後2週間の赤ちゃんを抱っこしながらブログ書いてます、絶賛「働き方改革」中のトッティです。

 

さてさて、昨日のオーナーズブックのクリック合戦には無事、勝利することができました!

 

www.investment3000.com

  

途中でサーバがダウンしたときは、またダメか.....と思いましたが、ページをリロードすると投資できてました。パチパチ。

 

  

新規案件概要

 

昨日、クリック合戦に惜しくも敗退した方に朗報、オーナーズブックから本日も募集があります。

 

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大田区マンション第5号ファンド第1回

 

● 投資対象  : 大田区マンション第5号ファンド第1回(メザニンローン
● 募集総額  : 50,100,000円
● 予定利回り : 4.5%(年換算)
● 予定運用期間: 24ヶ月
● 募集開始日(予定): 2019年2月27日(水)18:00

 

メザニンローンとは

通常はシニアローンを借りて、それでも資金が足りない場合に借りるのがメザニンローンです。
メザニンローンは、通常借入であるシニアローンより劣後する(返済順位が後になる)借入れで、借り手の返済が滞った場合には担保となる不動産を処分してローンを回収しますが、メザニンローンの債権者はシニアローンの債権者が回収して残余金があった場合にそこから回収できるのにすぎませんので、リスクは高めになります。

オーナーズブックより引用

 

東京都大田区北千束に所在するマンション1棟(物件①)と、東京都文京区本郷に所在するマンション1室(物件②)を担保とする「メザニンローン(物件①②共に)」への投資となります。
物件①を所有する総合不動産会社から担保提供を受けた総合不動産会社AQ(貸付先1)(*1)に5,000万円、物件②を所有する総合不動産会社A(貸付先2)に10万円、合計5,010万円の貸付を行います。

 

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物件概要


1. 建物状況

2017年1月に建築された地下1階付 3階建(*2)のマンション1棟となります。維持・管理の状態は良好です。

*2 不動産登記簿での記載は「地下1階付3階建」となりますが、地盤面との関係で、実質的に「地上4階建」となり、部屋番号も1階から4階の別で表記されております。以降、本説明においても「地上4階建」と表記します。

 

2. 交通・接近条件

東京都大田区北千束に位置しており、東急電鉄大井町線へのアクセスが至便で、東急電鉄目黒線へのアクセスが良好な立地です。

 

3. 賃貸借の状況

1階から4階までを住居として賃貸しております。20㎡台後半並びに約30㎡の1K(6戸)及び60㎡台の1LDK+S(1戸)の計7戸から構成されています。現行月額賃料(共益費込)の坪単価は11,200円程度となっており、外部専門家により査定された新規月額賃料(共益費込)の坪単価と同程度となっております。

 

4. 物件評価額

OwnersBook評価額は、外部専門家による査定額を参考に18,900万円(1億8,900万円)と査定しております。今回の物件①に対する募集金額5,000万円は、そのうちの約26.5%となります。

 

案件担当者からのコメント

 

物件①が所在する東京都大田区北千束は、主に住宅地として利用されるエリアとなっています。古くから住宅地として利用されており、近隣に大規模な大学が所在することから、安定的な住宅需要が見込まれるエリアです。

 

貸付先1である総合不動産会社AQは東京都豊島区に所在しております。主な事業は、①賃貸仲介・管理業、②不動産管理(PM)事業、③不動産開発事業となります。直近3期は連続して経常利益・当期純利益を計上しております。

 

本貸付について:

①総合不動産会社AQの事業資金である限り、資金使途についての定めはありません。

②総合不動産会社AQによると、返済原資として、物件①の売却の他、他の金融機関等からの借入等を想定している、とのことです(*3)。

*3 総合不動産会社AQへのヒアリングに基づくもので、約定の条件ではありません。

 

まとめ

 

担保物件はマンション1棟、返済順位が後になるメザニンローン、LTV79.4%とややリスクは高めですが、その分、利回りが4.5%とやや高めに設定されています。

 

リスクと利回りのバランスはいいですね。

 

5.000万円とやや大口になるため、クリック合戦の余裕は2~3分あるかも知れません。

 

個人的には10万円投資しようと思います。

 

 OwnersBookの公式ページへ

 

 

  


 

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