投資の時間

サラリーマンを卒業した不動産鑑定士がクラウドファンディングに投資してみる(予算3000万円)

急回復!ウェルスナビで価格が下がったときの対処法

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「ロボアドバイザーって本当に大丈夫なの!?」

 

年末年始にウェルスナビが大暴落した時、ウェルスナビを疑った目でみてしまいました。

 

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しかし!その後はFRBパウエル議長のハト派的な発言を受け、米国株の驚異的な戻しで急回復!

 

さて、現時点でウェルスナビの成績はどうなったのでしょうか?

 

 

ウェルスナビ総資産額(2019年3月14日)

 

ウェルスナビでは2017年8月から投資を始めたので、運用期間は1年7カ月です。これまでの推移をまとめると、

 

  • 2017年8月~2018年10月までは1年以上プラス(最大10%以上)で推移。
  • 2018年11月~2019年1月の3カ月間、世界同時株安で一気に大暴落。一時はマイナス11%以上の含み損に。
  • 2019年2月以降は米国株のV字回復でプラスに転じる。

 

という状況です。ボラティリティ20%以上、かなり変動してますw

 

直近6カ月のチャートはコチラ(↓)です。

 

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ウェルスナビの価格推移

 

2019年3月14日時点の成績は、1カ月前よりさらに上昇して、プラス1.92%まで回復しました。

 

現時点のウェルスナビの総資産額は約111万円で、含み益は2.1万円です。1カ月で1.4万円ほど上昇しました。

 

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ウェルスナビの総資産額

 

2.1万円は不労所得のようなもの、素直にうれしいです。

  

ウェルスナビのポートフォリオ

 

「ウェルスナビって何に投資してるの?」

 

と思った方、いらっしゃいませんか?

 

ウェルスナビは7つのETF(上場投資信託)に分散投資しています。

 

僕のポートフォリオを確認すると、7つのETFのうち、米国株(VTI)だけが突出して好調なことが分かります。

 

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ウェルスナビのポートフォリオ

 

2018年1月~10月までの各ETFの騰落率はコチラ(↓)です。

 

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各ETFの2018年1月から10月末までの騰落率

 

VTI「以外」は、なかなかひどい状況ですね。

 

VTIとは?

 

.....で、VTIって何だっけ?

 

この米国株(VTI)を運用しているのは、バンガードという米国の運用会社です。

 

VTI(バンガード・トータル・ストック・マーケットETF)は、世界経済の中心である米国の株式に投資するETFです。

アップルやマイクロソフト、アマゾンなど、皆さんもよくご存知の企業の株式が含まれています。VTIだけで大企業から中小企業まで3654銘柄に投資しており、米国の株式市場の全体に投資するのとほぼ同じ効果が得られます。

出典:ウェルスナビコラム「WealthNaviは何に投資してるの?」

 

バンガードが運用する中でも、VTIは純資産総額が10兆円を超える世界有数のETFで、多くの投資家に支持されています。

 

「おお、なんだか世界規模で凄そう」という金融素人丸出しのトッティ氏。もう「変動相場はプロに任せる」というのが僕のスタンスです。

 

マーケット指標

  

マーケット指標を見ると、NYダウは好調を維持。一方、日経平均株価は年始から徐々に戻してはいるものの、直近1カ月は2万1千円中盤での踊り場が続いています。

 

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マーケット指標

 

14日午前9時20分すぎの日経平均株価は、前日比220円程度高い2万1510円前後で推移する。午前9時16分には、同232円51銭高の2万1522円75銭を付けている。現地13日の米国株式市場は、NYダウが反発しナスダック総合指数は3日続伸するなど、堅調な展開だった。きのう13日は調整を入れていただけに、戻りを狙う動きも出たもようで、買いが先行した。

出典:SBI証券マーケットニュース

 

モチベーションが下がった時の対処法

 

ウェルスナビは基本的に放置プレーの長期積立投資ですが、マイナスになると気分がいいものではありません....。

 

手数料も「1%」とインデックスファンドと比べると安くないしね~。

 

なので、暴落時はずいぶん握力が鍛えられました

 

ウェルスナビへの投資へのモチベーションが下がったとき、個人的に見ているグラフがコチラ(↓)です。

  

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運用プランに基づく収支予測

 

20年後、350万円の投資額が71%の確率で500万円以上になる

 

というものです。本当かな!?

 

71%の確率で1.4倍になるって、統計学っぽくいってますが、もうなんだかギャンブルみたいです(^^;)

 

ギャンブルと言えば聞こえは悪いですが、ウェルスナビは全自動で運用してくれるので、僕の中では変動を見る娯楽のようなもの。

 

最終的に利益が出ればOK、というスタンスで気長にやってます。

  

ウェルスナビの公式ページへ

    

 


 

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