投資の時間

サラリーマンを卒業した不動産鑑定士がクラウドファンディングに投資してみる(予算3000万円)

Pocket Funding(ポケットファンディング)で好調な沖縄に投資!

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ポケットファンディングって、あくせくしてない、ゆる~い感じがいいな。

 

名前もかわいいしね。

 

めんそーれ、トッティです。

 

沖縄発のソーシャルレンディング「ポケットファンディング」に癒されてます。沖縄を想像するだけで楽しい・・・

 

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ポケットファンディングの口座開設と入金が終わったので「沖縄南部ファンド12号【一部不動産担保付】一次募集」に3万円投資してみました。

 

「ポケットファンディングって何?」っと思った方は、「沖縄は不動産市況が絶好調だから...「Pocket Funding(ポケットファンディング)」はどうかな?」をどうぞ。

 

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「沖縄南部ファンド12号【一部不動産担保付】一次募集」

 

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  • 募集金額:3001万円
  • 期待利回り:6.3%(税引き前)
  • 分配方式:毎月15日
  • 分配返済方式:一括返済
  • 募集期間:7月19日17時00分~
  • 貸付実行日:2019年8月7日
  • 最低出資金額:1万円~
  • 運用期間:12ヶ月

 

※現在募集は終了してます(6分16秒で完売しました)。

 

ファンド説明

 

【詳細説明】

株式会社財全ソリューション(営業者)は法人A14に対して不動産仕入資金として、総額9,000万円の融資を行う予定です。今回、ソーシャルバンクZAIZEN株式会社(金商業者)は、融資を予定している法人A14への株式会社財全ソリューション(営業者)の融資資金として、3,000万円を以下の要領にて募集させていただきます。

・3,000万円(一次募集)⇒今回募集
・3,000万円(二次募集)
・3,000万円(三次募集)

   担保有   期限前返済有  
資金使途 不動産(土地)仕入資金となります。
返済原資

毎月の利息支払いは事業収益より支払。
元金は不動産売却代金*により一括返済。
*既に売買契約書を締結済みのため、期限前 償還の可能性がございます。
期限前返済の場合については、利息の発生は借り手からの期限前返済日の前日までとなります。

【保全内容】
担保物件 土地1筆、建物1棟*
*建物1棟は築年数が古いため担保評価額0円で評価していますが、
解体費用(3,700,032円)が生じるため、担保評価額は解体費用を差し引いて算出しています。
担保物件地

沖縄県那覇市

担保設定 抵当権(第 1 順位)
評価方法 地価公示価格・取引事例比較法
担保評価額 137,883,581
先順位額 0
貸付限度額 96,518,506
96,518,506円(担保評価額)×*70%=96,518,506
営業者貸出限度額 96,518,506
96,518,506円(貸出限度額)-0円(先順位額) =96,518,506

  *原則、担保評価の70%以内での貸付となります。

 

同じ借入人に3000万円を3回に分割し、合計9000万円の融資です(今回は1次募集)。

 

LTVは70%と保守的ですが、運用期間が12カ月とちょっと長いですね。

 

利回りは6.3%とそこそこ高くなってます。

 

営業者コメント

 

  • 担保は那覇市、那覇空港から車で10分
  • 国道沿いにも出やすい住宅街の一角
  • 国際通りや那覇新都心へも徒歩圏内
  • 旅客ターミナルビル「とまりん」へも徒歩5分以内
  • 最大の魅力は「泊港」から徒歩5分
  • 慶良間、離島のフェリーは県内で唯一「泊港」からの発着
  • 離島ファン、ホテル、セカンドハウスとしての需要あり

 

わたくし事で恐縮ですが、トッティは慶良間(けらま)で、人生初のスキューバダイビングを経験。沖縄ってめちゃくちゃ海がキレイですね。

 

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どうでもええわ!

 

担保

 

  • 那覇市で地価上昇率の高い(前年比+4.81%)人気エリア
  • 区画整理地内の商業地で80:400(建ぺい:容積)
  • 国道から30m程中に入った約94坪の土地(ほぼ正方形)
  • 7.4mの公衆用道路に面している
  • ホテル・マンション・商業用地として最適な立地
  • 担保エリアの地価は2013年度より右肩上がり
  • 取引事例は国道沿いで坪単価200万円

 

取引事例の坪単価が200万円!高い!

 

政令指定都市の千葉市でも、国道沿いで坪200万円はなかなかありません。

 

借り手(A4)の情報

 

  • 借り手は創業35期目を迎える不動産業者
  • 借り手は担保をホテル・マンション用地として転売予定
  • 直近の決算報告書では売上高16億円・経常利益7,000万円
  • 過去3年間を通した経営状況は良好
  • 既に転売先との売買契約書を締結済み
  • 転売先は県内で建築実績は多数(東証一部上場)

  

ポケットファンディングは貸付先・担保は公表してないんですよね・・・。そこがちょっと難点です。

 

ただ、担保や借入人の表記が細かいので、おおよその想像はできます。

 

むしろ、ここまで書くのなら、公表してしまってもいいんじゃないでしょうか?

 

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ポケットファンディング投資の第1弾!

   

個人的には担保・貸付先が分からないファンドへの投資は控えてます。

 

が!

 

沖縄の地価の上昇率はますます高まってますし、今後も観光業を中心に好況が続く見込みです。

 

沖縄の不動産市況は「沖縄は不動産市況が絶好調だから...「Pocket Funding(ポケットファンディング)」はどうかな?」で解説しています。

 

せっかく好況の沖縄への投資のチャンスを逃したくありませんし。

 

あとは「沖縄が好き」っというシンプルな理由も(笑)

 

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本ファンドでは、

 

  • 担保の利便性は高く、ホテル用地として需要はありそう
  • 既にホテル・マンション用地として転売契約を締結済み
  • 借手の経営状況は良好

 

であることを踏まえ、匿名ファンドではありますが、例外的に投資してみました。

 

本ファンドは6分程度で満額成立しました。思ったより人気があるじゃない、ポケットファンディング!

 

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【クラウドファンディング投資額集計】 

業者 投資額 累計分配金
SBISL 3,150,000円 114,371円
OwnersBook 2,850,000円 71,554円
maneo(109万円期失) 1,910,000円 255,735円
クラウドバンク 1,730,000円 255,738円
CREAL 1,050,000円 13,158円
Funds  500,000円 2,421円
SAMURAI 450,000円 1,000円
FANTAS funding 450,000円  0円
LCレンディング 300,000円 12,670円
クラウドクレジット 200,000円 16,846円
ポケットファンディング 30,000円 0円
合計 12,620,000円 743,493円

 


  

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