投資の時間

サラリーマンを卒業した不動産鑑定士がクラウドファンディングに投資してみる(予算3000万円)

OwnersBookで初の抽選ファンド募集!

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OwnersBookが「抽選」ファンドの第1弾を募集してるね。

 

どれどれ・・・お!担保は公表されてて、保証もあるよ。

 

こんにちわ、トッティです。

 

ただ今、OwnersBookで初の「抽選」ファンドを募集してます。しかも「新築」「連帯保証」まで付いてますね。

 

本ファンドは抽選倍率が高まりそうです。

 

→OwnersBook公式ページへ

 

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OwnersBook募集ファンドの概要

 

  • 投資対象  : 中野区新築マンション第3号ファンド第1回(シニアローン)
  • 募集総額  : 146,000,000円
  • 予定利回り : 3.7%(年換算)
  • 予定運用期間: 18ヶ月
  • 募集開始日): 2019年8月14日(水)※募集中
  • 募集期限  : 2019年8月16日(金)10:00

  

東京都中野区白鷺2丁目7番14号に所在する新築マンション(本物件)を担保とする「シニアローン」への投資となります。本物件を所有する不動産保有会社から担保提供を受けた株式会社NS投資顧問(本借入人)(*1)に14,600万円(1億4,600万円)の貸付を行います。

 

*1 本借入人及び本物件を所有する不動産保有会社の代表者は同一で、本代表者が本借入人の株式及び不動産保有会社の社員持分の100%を保有しています。

 

出典)OwnersBookホームページ

 

新築マンションなので、利回りが3.7%とコンサバです。

 

担保の概要

 

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1. 建物状況

2019年7月に建築された新築4階建のマンション1棟。

 

2. 交通・接近条件

東京都中野区白鷺2丁目7番14号、最寄り駅は西武鉄道新宿線・鷺ノ宮駅へ徒歩10分以内。

 

3. 賃貸借の状況

1階から4階まで1Kタイプの計11戸。竣工直後で稼働率は0%。新規月額賃料(共込)12,900円/坪

 

4. 物件評価額

OwnersBook評価額は1億9,200万円。LTV76.0%

  

総額2億円弱の小さなマンションですね。

 

できたばかりで稼働率はゼロですが、都内の単身者向け新築マンションなので、運用期間の18か月後には90%は超えてくるんじゃないでしょうか(私見です)。

 

OwnersBook評価額は、安定稼働率(90~95%程度)を前提としてるはずだよ。

 

→OwnersBook公式ページへ

 

借入人・担保・保証

 

借入人

 

  • 借入人は、東京都中央区に所在
  • 主な事業は、①不動産賃貸業、②不動産開発コンサルティング事業、③飲食事業
  • 直近期の経常損益は経常損失、前期及び前々期は経常利益を計上
  • 直近3期にわたって当期純利益を計上

 

担保

 

  • 債権額1億4,600万円の抵当権(第一順位)

 

保証

 

  • 担保提供する不動産保有会社が貸付金額の全額を連帯保証
  • 借入人及び本物件を所有する不動産保有会社の代表者は同一
  • 本代表者が本借入人及び不動産保有会社の株式の100%を保有

 

借入人のクレジット(信用力)は、正直、これだけの情報で判断は難しいところです。

 

が!個人的にはソーシャルレンディングの借り手は信用してません。重要なのは「担保」ですから!

 

本ファンドでは、仮に借入人が破綻しても、担保と連帯保証によるダブル保全が図られています。

 

石橋たたきのチキンで有名なトッティの大好物です。

 

→OwnersBookにはこちらから無料登録できます

 

ファンドのポイント

 

  • シニアローン
  • 担保は駅徒歩10分の単身者向け新築マンション
  • 担保は外部専門家とOwnersBookの評価あり
  • LTV76%
  • 連帯保証あり

 

交通利便性が高く学生への需要がある立地の、単身者むけ新築マンション。

 

シニアローンでLTV76%、連帯保証もあり、非常に「固い」ファンドです。

 

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OwnersBookの固めファンドは投資しておきたい 

 

OwnersBookで担保が公表されると安心感が違いますね。さらに今回は保証付き。

 

個人的には投資しない理由はありません。

 

抽選ファンドなので、落選する可能性もありますが、オナブは人気が高過ぎて先着順(時間未定)で募集されても投資できないし。

 

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ということで、オナブ口座に眠っていた17万円を投資してみました。

 

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(くじ運が超悪いトッティのことだ。どうせ落選だろう・・・)

 

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\抽選方式!大人気ソーシャルレンディング/

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業者 投資額 累計分配金
SBISL 2,780,000円 124,703円
OwnersBook 2,850,000円 71,554円
maneo(109万円期失) 1,890,000円 260,349円
クラウドバンク 1,580,000円 262,602円
CREAL 1,310,000円 15,916円
Funds  500,000円 2,421円
SAMURAI 450,000円 3,500円
FANTAS funding 800,000円  0円
LCレンディング 300,000円 14,342円
クラウドクレジット 200,000円 16,846円
Pocket Funding 80,000円 0円
COOL 30,000円 0円
合計 12,770,000円 772,233円

 


  

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