FANTAS fundingで45万円を投資してます、”プチ大家”のトッティです。
2019年8月7日18時から、久々にFANTAS fundingから新規ファンドの募集です!
テンション上がるわ~。
今回はインカム型の4ファンドで、利回りはすべて4.0%。
インカム型の利回りは、4.5%→4.1%→4.0%と徐々に下がってきてまして、前回の4.1%で下がり切ったと思ってましたが、まだ微妙に下がりましたね(笑)。
本物件のインカムゲインとキャピタルゲインの配分は、
- インカム(賃料)を投資家への分配
- キャピタル(売却益)を営業者へ充当
すなわち、投資家に配分されるのは「不動産の純粋な賃料収入」です。
空室リスクはあるものの、いくらで売れるか分からないキャピタル重視型よりも、インカム型はよっぽど安定しています。
ファンタスファンディングのインカム型は、堅実派や不動産投資の初心者におすすめだよ!
個別ファンドの概要
今回のFANTAS fundingの個別ファンドの概要はこちらです。
FANTAS check (中古不動産流通)PJ 第31号
- 募集金額:24,720,000円
- JR山手線「五反田」駅:徒歩8分
- 建築時期:2001年6月
- NOI:4.87%
FANTAS check (中古不動産流通)PJ 第32号
- 募集金額:27,920,000円
- 東急目黒線「不動前」駅:徒歩5分
- 建築時期:2010年1月
- NOI:4.72%
FANTAS check (中古不動産流通)PJ 第33号
- 募集金額:22,960,000円
- 東京メトロ東西線「落合」駅:徒歩9分
- 建築時期:2011年4月
- NOI:4.90%
FANTAS check (中古不動産流通)PJ 第34号
- 募集金額:22,000,000円
- 東急田園都市線「池尻大橋」駅:徒歩9分
- 建築時期:2003年6月
- NOI:4.98%
※共通
- 予定分配率(年利):4.0%
- 運用期間:1年
- 募集開始:8月7日18時より
区分マンションは立地が命。この点は全ファンドが「都内」で問題なさそうです。
築年もそこまで古くないですね。
ファンド分析のポイント
FANTAS fundingのNOI利回りは「空室を考慮していないNOI利回り」であることには注意です。
空室リスクを考慮すると、NOI利回りはもっと高くなりますし、資本的支出や一時金の運用益も考慮したNCF利回りで考えると、利回りはもっと低くなります。
ざっくりで恐縮ですが、空室リスクを含めた上で、さらに、より正確なNCF利回りで考えると全物件「4%半ば~後半」ではないでしょうか。
なるほど!空室リスクも利回りに含めて考えればいいんだね。
都内のワンルーム中古マンションのNCF利回りとの比較でも、まったく無理な査定をしてる感じはしません(私見です)。
堅実派は投資するしかないでしょう
やるな~、FANTAS funding。
不動産に口うるさいトッティは、いつも”評価の粗探し”をしてしまうのですが(客観的・否定的に物件を評価するのが仕事なので)、FANTAS fundingのインカム型には、ほぼ粗がない・・・
さらに、本ファンドでは、投資家は優先出資です(元本がより守られている)。
- 劣後出資のFANTAS(営業者)が20%まで損失負担してくれる。
- インカム(投資家)で損失が出た場合は売却益で負担してくれる。
投資家の保護も徹底されてるね。
物件を見てませんし、限られた情報の中の机上概算っという前置きがありますが、ガチガチに固いファンドが大好きな僕は、本ファンドは投資するしかありません。
個人的には、目黒(不動前)に8年間住んでたので、土地勘があり、築年も比較的新しい「第32号」に投資します。
\投資が楽しい!高利回り!/
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【クラウドファンディング投資額集計】
業者 | 投資額 | 累計分配金 |
SBISL | 2,640,000円 | 114,371円 |
OwnersBook | 2,850,000円 | 71,554円 |
maneo(109万円期失) | 1,910,000円 | 255,735円 |
クラウドバンク | 1,580,000円 | 255,738円 |
CREAL | 1,050,000円 | 15,916円 |
Funds | 500,000円 | 2,421円 |
SAMURAI | 450,000円 | 1,000円 |
FANTAS funding | 450,000円 | 0円 |
LCレンディング | 300,000円 | 12,670円 |
クラウドクレジット ![]() |
200,000円 | 16,846円 |
Pocket Funding | 50,000円 | 0円 |
COOL | 30,000円 | 0円 |
合計 | 12,010,000円 | 746,251円 |