投資の時間

サラリーマンを卒業した不動産鑑定士がクラウドファンディングに投資してみる(予算3000万円)

【未来予想】不動産のクラウドファンディングに開発型案件が増える!


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こんにちわ!ノストラダムスを信じていたトッティです。

 

1999年は地球が滅亡するとのノストラダムスの大予言がありましたが、何事もなく過ぎ去ってしまいましたね....

 

全地球人が「なんもないんかい!」とつっこんだ、そんな年でした。あれから20年か....(遠い目)

  

さてさて、本題ですがSBIソーシャルレンディングが太陽光発電施設の開発型ファンド「かがやき」を募集してましたね。

 

今後、ソーシャルレンディングや不動産投資型クラウドファンディングでは、開発型ファンドが増えそうな予感です。

 

 

開発型ファンドって何?

 

ところで開発型ファンドって何だっけ?

 

開発型ファンドは、開発前の事業用の土地を取得して、投資家や金融機関から建物の開発資金を集める仕組みだよ。

  

なるほど。未来に収益を生む施設を見越して投資するってことか。

  

なんでも証券化、小口化できる

 

”未来”でも賃料収入があれば、なんでも証券化、小口化できてしまいますね。

 

なんなら実物資産(エクイティ)だけではなく、商業ローン、住宅ローン、不良債権(いわゆるサブプライムローン)だって証券化になりますし。

 
昔は証券化できるアセットはオフィス、住宅、商業施設がほとんどでした。

 

最近は開発型のほか、ホテル、ヘルスケア、複合施設、インフラなども増えてます。

 

開発型証券化は増加傾向にある

 

近年の開発型ファンドの実績件数はこちらです。

 

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出典:国土交通省「平成29年度不動産証券化の実態調査」

 

平成20年のリーマンショック前までは、ファンドバブル期なのでちょっと考慮外としてくださいませ。

 

平成20年以降は、おおむね順調に増加しています。

  

取得金額でみると、リート全体では4~5兆円なので、開発型ファンドは平成29年で0.44兆円とまだ規模は小さいですね。

 

逆に言うと、開発型はまだまだ増える余地があるということ。

 

そのうちSBIソーシャルレンディングの「かがやき」のほかにも、開発型ファンドが登場するかもしれませんね。

 

 

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